????證券業(yè)內(nèi)首個(gè)針對(duì)客戶(hù)自助一站式資產(chǎn)配置服務(wù)的智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)近日正式上線。這款由平安證券開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)，將幫助用戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)管理，提升財(cái)富管理的服務(wù)體驗(yàn)。
????據(jù)悉，平安證券智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)創(chuàng)新性地綜合運(yùn)用金融工程、大數(shù)據(jù)、人工智能及最新的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，利用專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置模型給客戶(hù)提供以往高凈值客戶(hù)或機(jī)構(gòu)投資者專(zhuān)享的定制化財(cái)富管理服務(wù)。其核心是從用戶(hù)的個(gè)人屬性特征出發(fā)，整合大數(shù)據(jù)分析、量化金融模型、專(zhuān)家策略分析驗(yàn)證、投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)用戶(hù)資產(chǎn)配置作出合理的、個(gè)性化的建議，幫助用戶(hù)達(dá)到財(cái)富穩(wěn)健增值的目標(biāo)。
????在開(kāi)展資產(chǎn)配置過(guò)程中，歐美主流市場(chǎng)流行 “五步法”，即信息收集、客戶(hù)定位、方案定制、產(chǎn)品配置以及執(zhí)行跟蹤。平安證券表示，智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)運(yùn)用此方法幫助客戶(hù)完成資產(chǎn)配置，并運(yùn)用集團(tuán)脫敏大數(shù)據(jù)進(jìn)行客戶(hù)精準(zhǔn)了解，數(shù)據(jù)相比傳統(tǒng)的調(diào)查問(wèn)卷更精準(zhǔn)可靠。
????該系統(tǒng)運(yùn)用經(jīng)改良和擴(kuò)展的馬克維茨組合優(yōu)化模型智能計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡點(diǎn)，為客戶(hù)量身定制資產(chǎn)配置方案，實(shí)現(xiàn)分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益。產(chǎn)品由專(zhuān)業(yè)的基金評(píng)價(jià)團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品與投資研創(chuàng)團(tuán)隊(duì)結(jié)合量化模型優(yōu)中選優(yōu)，能有效滿(mǎn)足個(gè)人或家庭資產(chǎn)配置的需求，幫助客戶(hù)達(dá)到在中長(zhǎng)期獲得穩(wěn)健收益的理財(cái)目標(biāo)。
????目前，平安證券該套系統(tǒng)在國(guó)內(nèi)券商行業(yè)內(nèi)實(shí)現(xiàn)五個(gè)領(lǐng)域的第一。券商第一家實(shí)現(xiàn)客戶(hù)自助一站式資產(chǎn)配置服務(wù)平臺(tái)；第一家運(yùn)用量化資產(chǎn)配置模型面向客戶(hù)出具動(dòng)態(tài)的個(gè)性化配置方案；第一家使用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)定位客戶(hù)需求，不依賴(lài)調(diào)查問(wèn)卷完成存量客戶(hù)洞察；第一家實(shí)現(xiàn)一籃子產(chǎn)品一鍵下單，大大簡(jiǎn)化客戶(hù)的產(chǎn)品參與流程；第一家使用智能機(jī)器人引導(dǎo)客戶(hù)完成資產(chǎn)配置全流程，提供專(zhuān)業(yè)知識(shí)問(wèn)答。
????近年來(lái)，為應(yīng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、迎接互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮的盛宴，平安證券確立了建設(shè)“一站式互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)”的目標(biāo)，目前已陸續(xù)推出便于客戶(hù)交易的平安證券APP、基于大數(shù)據(jù)選股的牛人牛股、免費(fèi)網(wǎng)絡(luò)投教明星/投顧面對(duì)面等優(yōu)秀的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品，以及滿(mǎn)足互聯(lián)網(wǎng)金融用戶(hù)個(gè)性化的投資理財(cái)需求。
????“我們開(kāi)發(fā)、上線該系統(tǒng)，是希望在提升公司服務(wù)觸點(diǎn)，完善客戶(hù)服務(wù)體驗(yàn)的同時(shí)，突破創(chuàng)新與國(guó)際接軌，打響平安證券財(cái)富管理的品牌，為公司向財(cái)富管理3.0方向轉(zhuǎn)型奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)?！逼桨沧C券表示。
