近日，內(nèi)蒙古自治區(qū)鄂爾多斯市達(dá)拉特旗人民法院開庭審理一起涉黑團(tuán)伙犯罪案，檢方指控該團(tuán)伙16名成員多年來以經(jīng)濟(jì)狀況較好的企業(yè)家為目標(biāo)，以賭博、高利貸、暴力討債為手段，有組織、有預(yù)謀地侵害企業(yè)家的資產(chǎn)與財(cái)富，致使多家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營遭受嚴(yán)重破壞而陷入困境，多位企業(yè)家債臺(tái)高筑、妻離子散。
涉黑團(tuán)伙設(shè)賭場放高利貸
2015年8月9日深夜，內(nèi)蒙古達(dá)拉特旗警方獲得舉報(bào)稱：米斌（化名）、米武（化名）在其別墅內(nèi)聚集了50余人吸食毒品和賭博。根據(jù)舉報(bào)線索，警方于10日凌晨出擊，將嫌疑人米斌、米武及參與吸食K粉、大麻、“開心果”等毒品的53人抓獲。
“我們原本以為是一起吸毒和賭博案件，誰知進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)這是一個(gè)涉黑團(tuán)伙?！边_(dá)拉特旗公安局有關(guān)辦案人員說。
出生于1980年的米斌原本是當(dāng)?shù)氐母F漢。本世紀(jì)初，米斌與其哥哥米武依靠在歌廳看場子謀生。期間，他們參與了一些“圍胡”賭博活動(dòng)（注：圍胡，即賭博的組織者），從中獲得了較多的非法收入，并積累了資本金。他們還掌控了一批社會(huì)閑散人員，作為其“圍胡”賭博的骨干力量。
2005年至2008年，米氏兄弟一邊“圍胡”設(shè)賭，一邊向參賭人員放高利貸，到2008年，米氏兄弟完成了一定的資金積累，并有了基本固定的組織成員。這一年，他們專門成立了在賭場放高利貸和用于賭博資金流轉(zhuǎn)的公司——鄂爾多斯譽(yù)某投資有限公司。
警方通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司的39張銀行卡進(jìn)賬總額為12.0925億元，出賬10.0489億元?！斑@個(gè)公司沒有實(shí)際業(yè)務(wù)，只負(fù)責(zé)參賭人員的賭資走賬和賭場放高利貸?！鞭k案人員說，米氏團(tuán)伙“圍胡”設(shè)賭，現(xiàn)場有專門的記賬人員、放貸人員、服務(wù)人員……基本形成了以米斌、米武為領(lǐng)導(dǎo)者，以王路（化名）、鄔凱（化名）、任輝（化名）、王高峰（化名）、于小東（化名）為骨干，以徐軍（化名）、劉宇（化名）、阿拉坦（化名）、那順（化名）為“小弟”的有組織犯罪團(tuán)伙，比較固定的成員有16人。
在這次庭審中，檢方指控米氏兄弟涉黑團(tuán)伙在2008年至2012年期間，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，容留他人吸毒罪，開設(shè)賭場罪，賭博罪，非法經(jīng)營罪，尋釁滋事罪等6項(xiàng)罪名。
組織嚴(yán)密 分工明確 獲利巨大
2008年，米氏兄弟移居鄂爾多斯市東勝區(qū)，以其公司為掩護(hù)，收取賭債和放高利貸，并以公司作為團(tuán)伙成員的聚集地。米氏涉黑團(tuán)伙沒有固定的賭場，卻有固定的賭博組織者，還有明確的“圍獵目標(biāo)”。每次參賭人員寥寥，但賭資巨大，少則百萬元，多則千萬、上億元。米氏兄弟以賭場抽水漁利和放高利貸獲取巨額財(cái)富。
據(jù)辦案民警介紹，米氏團(tuán)伙組織中有“圍胡”設(shè)賭人員，有偽裝身份的“獵人”，有賭場記賬人員和放貸人員，還有一幫討債人員，這些人分工明確，都在米氏兄弟的掌控下組織賭博，放高利貸和暴力討債。
“每一次賭博設(shè)局，米氏團(tuán)伙都有明確的‘圍獵目標(biāo)’?！鞭k案民警介紹說，米氏團(tuán)伙一般先通過搜集本地區(qū)房地產(chǎn)、煤炭等行業(yè)企業(yè)負(fù)責(zé)人的信息，了解企業(yè)家的基本經(jīng)濟(jì)情況。比如，他們的企業(yè)生產(chǎn)情況、企業(yè)運(yùn)行情況及生活愛好等等，對于一些資產(chǎn)少、企業(yè)小的企業(yè)家米氏團(tuán)伙不會(huì)將其設(shè)為目標(biāo)人。一旦發(fā)現(xiàn)“大魚”，他們就派出骨干成員偽裝身份有預(yù)謀、有劇情地接近目標(biāo)人，然后以朋友之間消遣娛樂為由，引誘目標(biāo)人參與打麻將或推對子等賭博活動(dòng)。
不同于一般的賭博，米氏團(tuán)伙“圍胡”設(shè)賭局，沒有固定的賭博場所，卻有固定的賭博組織者。2008年至2012年，米斌曾多次派出翟鵬（化名）、郝小光（化名）等骨干成員通過身份偽裝去接近當(dāng)?shù)氐囊恍┠繕?biāo)企業(yè)家，然后引誘、勾引他們到自己的別墅、公司辦公室、賓館、洗浴場所等地方進(jìn)行賭博。米斌躲在幕后策劃，米武、翟鵬在前臺(tái)操作。賭博開始后，米武現(xiàn)場負(fù)責(zé)記輸贏賬目，其他小弟則在賭場為參賭人員放風(fēng)、看場子，并提供飲食、荼水、煙酒等服務(wù)。
在米氏團(tuán)伙組織的賭博活動(dòng)中，參賭人員都不需要使用現(xiàn)金，只用撲克牌作為籌碼，賭博現(xiàn)場由專人記輸贏賬。賭博結(jié)束后，無論輸贏都由米氏團(tuán)伙負(fù)責(zé)清賬，團(tuán)伙骨干王高峰負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)，并將贏的款項(xiàng)打到贏家賬戶，輸錢的人則給米氏團(tuán)伙寫下欠條，兩到三天內(nèi)將所有輸?shù)腻X打到米武指定的賬號(hào)，超過規(guī)定期限的，以每月3分的利息計(jì)算。如果在米氏兄弟的公司借貸還賭債，月息是1角2分，計(jì)算方法是利滾利。雖然每次參賭人員不多，但由于賭資巨大，米氏團(tuán)伙從賭場抽水漁利收益巨大。而他們放出的高利貸無人敢不還。
多位民營企業(yè)家被下套
檢方在庭審中指控，米氏團(tuán)伙通過有組織、有預(yù)謀的賭博活動(dòng)，成功掠奪了一批民營企業(yè)家的資產(chǎn)和財(cái)富。數(shù)年間，米氏團(tuán)伙通過這種手段將多個(gè)企業(yè)家整得破了產(chǎn)，掠奪了數(shù)億元財(cái)富。
2010年秋天，鄂爾多斯市某房地產(chǎn)公司法人陳德厚（化名），被該團(tuán)伙列為“圍獵”目標(biāo)后，團(tuán)伙負(fù)責(zé)組織賭博的成員翟鵬，偽裝成購房者找到陳德厚，請陳德厚陪著看了四棟別墅。陳德厚以為遇到了大富豪，看了房產(chǎn)后又熱情邀請翟鵬留下吃晚飯。酒過三巡，翟鵬開始下套，請陳德厚到東勝區(qū)大名公館的別墅玩一會(huì)麻將……賣出四棟別墅，酒桌上談得又很融洽，陳德厚暈暈乎乎就上了賭場。這一晚上，他輸了400多萬元。
一周后，翟鵬又打電話給陳德厚說：“輸了的錢，想往回贏不？想贏就過來玩，不想，就過來清賬?！辈桓市脑谫€場上落敗的陳德厚，又一次走進(jìn)米氏團(tuán)伙的賭場，這一次他輸了1200萬元?！皡①€的有十六七人，米老大（米武）給我們記賬，翟鵬組織賭博?！标惖潞裣蚓浇淮f，“耍到第二天5點(diǎn)鐘，我看了一下米老大的賬本，參與賭博的人都是輸家，沒有一個(gè)贏的。錢都讓他們‘圍胡’的弄走了，他們每胡按百分之十抽，共抽走4000多萬元?！币娝蝗ニＡ?，翟鵬等人開始討債，陳德厚先還了500萬元，又還了300萬元，還舉債還了1000萬元。過了一段時(shí)間，翟鵬又來要錢，陳德厚說沒錢了，翟鵬說他有個(gè)親戚有錢，能借2000萬，利息是3分。為了盡快與他們有個(gè)了斷陳德厚就借了這個(gè)高利貸。當(dāng)年10月，陳德厚結(jié)了600萬的利息，可剩余的錢實(shí)在還不起了。因?yàn)槭歉呃J，陳德厚就用房產(chǎn)頂賬，頂了2000多萬元的房產(chǎn)和900萬元的勞斯萊斯新車。他認(rèn)為還清了，但要欠條對方不給?！?015年3月，他們又找我要錢，說是還差900多萬元。我不認(rèn)賬，他們就派人跟著我、威脅我、恐嚇家人，實(shí)在沒有辦法了，我又給頂了一套280平方米的房子和一輛奧迪A6、一輛寶馬730、一輛寶馬X5。但他們還說欠670多萬元利息，又逼我打了一張670萬元的欠條?！?/p>
王陸飛（化名）是神華包神鐵路的員工。2009年，聽說王陸飛父親開煤礦，米斌把他列為“圍獵”對象。米斌派出小弟“報(bào)喜鳥”引誘王陸飛參賭。王陸飛說：“打麻將，每鍋50萬元（注：鍋，即每人各50萬，誰先輸?shù)?，這鍋就結(jié)束），組織者米武每鍋每人抽水15000元，我總共打了2局6鍋，贏了89萬元，米老大抽了36萬元。我們打麻將時(shí)沒有現(xiàn)金，麻將桌子上也沒見現(xiàn)金，當(dāng)天打完麻將后我們就回去了。第二天，我給米武打電話要錢，米武讓我給他發(fā)個(gè)卡號(hào)，他給我轉(zhuǎn)入70萬元。他說，剩下的錢轉(zhuǎn)不進(jìn)去了，讓我去東勝現(xiàn)代城康永全（化名）辦公室取現(xiàn)金，我就直接去了。當(dāng)時(shí)，在場的有米武和另外三個(gè)人，現(xiàn)金在桌子上放著，我拿上錢準(zhǔn)備走。米武說，三缺一再打會(huì)兒。我就開始和那三個(gè)人打麻將，剛打了一鍋就輸了。又用推對子（注：賭博的一種）的辦法賭博，用撲克牌頂現(xiàn)金，一張撲克牌正面頂10萬元，背面頂5萬元，就這樣用撲克牌算賬，大約推到第二天早晨，我輸了1800多萬元，康永全輸了4000萬元左右，米武抽水獲利2800萬元左右?！?/p>
2013年，鄂爾多斯市某羊絨制品公司法人李海波（化名）在朋友的介紹下向王路（注：米氏團(tuán)伙骨干成員）借了900萬做“過橋款”，每月0.12元的利息，約定最多一個(gè)月還款。李海波的兒子李濤說：“當(dāng)時(shí)我們以為能在銀行貸上款，才去借高利貸的，沒想到最后銀行沒放款，我們也就還不上王路的高利貸了。從第二個(gè)月開始，王路就領(lǐng)上人不停地來要賬，逼得不行。他們按每月0.12元的利息計(jì)算，900萬第一個(gè)月的利息應(yīng)該是108萬，但他們還有一種計(jì)算方法，就是1000萬元每天4萬元的利息，當(dāng)年7月份正好是31天，所以900萬按31天算，利息是111萬元。我爸和他們商量，又給王路打了一張111萬元的借條，實(shí)際就是利息條。過了一段時(shí)間，王路的人又來我們公司鬧，住在我們公司，我爸報(bào)警，警察來了以后處理了一下又走了。王路知道我爸報(bào)警后又罵又打，最后我們再也不敢報(bào)警了。他們每天住在公司鬧騰，我爸去哪里他們就跟到哪里，不讓我爸談生意，后來我爸連門也不敢出了，只能待在辦公室里。我爸身體不行了，變得抑郁，不敢見人、不敢接電話、不與人交流，晚上也睡不著。我當(dāng)時(shí)看見情況不行，就對我爸說你快跑哇，再不跑出人命呀！后來，有一天晚上兩三點(diǎn)，我和我叔叔去了公司北院墻外，讓我爸出來，他從院里的鍋爐房頂翻出來，躲出去后一直不敢回家。最后公司也破產(chǎn)了?！?/p>
鄂爾多斯企業(yè)家喬勝（化名）在米氏兄弟的引誘下進(jìn)入他們設(shè)的賭場，兩個(gè)晚上就輸?shù)袅?000萬元。后來，又在米氏團(tuán)伙的賭場高利貸逼迫下，將企業(yè)的全部資產(chǎn)，流動(dòng)資金都頂給了米氏團(tuán)伙，而自己又無法償還眾多百姓的集資款，最終被警方以集資詐騙罪逮捕，被法院判處無期徒刑。
專家建議高利貸入刑
為了索要賭債和高利貸，米氏團(tuán)伙豢養(yǎng)一批能打會(huì)鬧的小弟，他們催債討債的手段花樣百出。對于欠下賭債不還的，他們派人到欠賭債人的單位和家里打砸鬧、威脅、恐嚇、圍堵、跟隨、侵?jǐn)_，以“軟硬”暴力滋擾，使很多參賭人員受盡折磨，為躲債常年不敢回家，有的妻離子散，有的企業(yè)家被迫將廠房、商品房低價(jià)抵頂賭債，導(dǎo)致企業(yè)無法正常營業(yè)甚至破產(chǎn)。
鄂爾多斯市東勝區(qū)婦女張貴梅（化名），2013年給鄂爾多斯市東勝區(qū)公安局寫了一封求救信。她在信中說：“2013年，一個(gè)黑社會(huì)團(tuán)伙引誘我丈夫馬靖（化名）落入賭博圏套，欠下100多萬元賭債。之后，他們開始逼債，每天派人到我家砸門恐嚇威脅，揚(yáng)言要?dú)⒘巳?。他們把我丈夫抓到一次就關(guān)起來暴打一頓，最后一次還是他撒了謊才跑出來，之后再也沒敢回來。這期間，我把車和房子賣了還債，又借了許多錢，還是沒還清這龐大的賭債。萬般無奈之下，我們離了婚，丈夫跑路，孩子送人……”
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪了解到，在鄂爾多斯市東勝區(qū)和達(dá)拉特旗，像張貴梅、馬靖夫婦一樣，因賭博欠高利貸無法償還，導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)、妻離子散的例子有很多。這些受害者，在以米斌、米武為領(lǐng)導(dǎo)者的涉黑團(tuán)伙的引誘下參與賭博、借高利貸，又在米氏團(tuán)伙的逼迫下簽下不平等高利貸“條約”，最后陷入債臺(tái)高筑、無法自拔的境地。
2013年，達(dá)拉特旗企業(yè)家尹富陽（化名）被引誘參賭，欠下米氏兄弟750萬元賭債，米氏團(tuán)伙20余名成員到尹富陽開設(shè)的洗浴場打砸破壞，將大堂經(jīng)理打傷。尹富陽被逼之下將價(jià)值900萬元的洗滌廠抵頂給了米斌。尹富陽說：“米斌的錢我肯定得還。米斌在社會(huì)上名氣很大，不還錢，他們就使用各種手段逼你還錢。要是不還，我怕出事。”
2014年，達(dá)拉特旗某煤炭公司法人李江（化名）為償還到期銀行貸款，在別人的引薦下向王路借款3000萬元，月利息1角2分。后來，看李江不能及時(shí)還款，米氏團(tuán)伙成員鄔凱、王路等人上門討債、跟蹤騷擾、住在辦公室、毆打他的家人，用暴力手段逼迫李江付了720萬元現(xiàn)金、360萬的車輛，還將建筑面積11847.5平方米的10層商業(yè)樓一棟抵給了米斌……即便如此，李江仍未還清債務(wù)，欠條仍在米斌手里，一直到米氏團(tuán)伙案發(fā)被抓。
辦案人員說，因?yàn)槊资闲值艿纳婧诒尘?，沒有人敢不還他們的賭債或高利貸。
北京市華聯(lián)律師事務(wù)所呼和浩特分所主任赫志說，我國民間借貸泛濫，鄂爾多斯地區(qū)的民間借貸現(xiàn)象就很嚴(yán)重。但凡敢放月息1角以上的高利貸者，背后一般都有黑惡勢力團(tuán)伙撐腰。
辦案人員說，米氏涉黑團(tuán)伙就是鉆法律的空子，把賭債轉(zhuǎn)換成民間借貸，通過收高額的利息獲取暴利。如果人們無法償還債務(wù)就通過暴力手段討要，嚴(yán)重地破壞了人們的正常生產(chǎn)生活秩序，影響了社會(huì)穩(wěn)定。
內(nèi)蒙古自治區(qū)作家協(xié)會(huì)副主席、內(nèi)蒙古慶勝律師事務(wù)所主任慶勝建議，國家應(yīng)把高利貸入刑，用法律規(guī)范民間借貸行為，治理民間借貸亂象。通過立法保護(hù)人民群眾的合法財(cái)產(chǎn)不受侵犯。同時(shí)，要嚴(yán)禁公職人員參與民間借貸、特別是高利貸放貸行為，如發(fā)現(xiàn)公職人員有放高利貸的行為，必須以黨紀(jì)、政紀(jì)處分。
警方提醒，企業(yè)家應(yīng)該拒絕誘惑，遠(yuǎn)離賭博，潔身自好，以免落入不法分子的陷阱，遭受財(cái)產(chǎn)損失。
