????比特幣崛起以來(lái)，虛擬貨幣熱潮不斷，區(qū)塊鏈站上新風(fēng)口，然而這些“新事物”也被不法分子利用，進(jìn)行新型詐騙。5月14日，深圳南山警方召開(kāi)新聞通氣會(huì)，通報(bào)了一起以發(fā)行虛擬貨幣為名、行詐騙之實(shí)的集資詐騙案。
????涉案虛擬貨幣為“普銀幣”，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司通過(guò)其官網(wǎng)和收購(gòu)的“趣錢(qián)網(wǎng)”P(pán)2P平臺(tái)發(fā)行。據(jù)昨日通報(bào)，當(dāng)前受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個(gè)損失約300萬(wàn)元。3月28日，警方已成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬(wàn)餅。目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。
????“普銀幣”什么來(lái)頭？
????“普銀幣”，原來(lái)又叫“普洱幣”。沒(méi)錯(cuò)，跟茶葉有關(guān)。
????據(jù)其官網(wǎng)介紹：普銀是經(jīng)由三方倉(cāng)儲(chǔ)、鑒定、評(píng)估、確權(quán)的優(yōu)質(zhì)藏茶資產(chǎn)，經(jīng)由加密數(shù)字化發(fā)行的本位制數(shù)字貨幣。據(jù)了解，其原發(fā)本位資產(chǎn)為10億藏茶。
????也就是說(shuō)，“普銀幣”自稱(chēng)不同于比特幣，并非純虛擬數(shù)字貨幣，有實(shí)物資產(chǎn)綁定。據(jù)稱(chēng)，1枚普銀幣對(duì)應(yīng)價(jià)值1元人民幣的藏茶，其發(fā)行數(shù)量、原始發(fā)行價(jià)格、市場(chǎng)流通價(jià)格由對(duì)等的茶葉資產(chǎn)價(jià)值決定。
????目前，普銀集團(tuán)官網(wǎng)已找不到，但據(jù)趣錢(qián)網(wǎng)介紹，普銀集團(tuán)是深圳豐匯國(guó)際彩寶有限公司全資控股子公司，是國(guó)內(nèi)首批集合理論、技術(shù)、市場(chǎng)開(kāi)拓三位一體的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)推廣機(jī)構(gòu)。
????工商登記信息顯示，普銀集團(tuán)2015年9月成立，法定代表人葉強(qiáng)，注冊(cè)資本1億元人民幣。經(jīng)營(yíng)范圍非常廣泛，涵蓋區(qū)塊鏈技術(shù)、茶葉技術(shù)、文化產(chǎn)業(yè)、股權(quán)投資、興辦實(shí)業(yè)、貨運(yùn)代理、數(shù)字貨幣等領(lǐng)域。
????公開(kāi)資料顯示，普銀集團(tuán)CEO葉強(qiáng)為國(guó)內(nèi)知名藝術(shù)金融專(zhuān)家，曾供職于巨人集團(tuán)、黎明網(wǎng)絡(luò)公司、華為公司。2000年開(kāi)始接觸文物藝術(shù)品行業(yè)；2002年出任雅昌藝術(shù)網(wǎng)公司總經(jīng)理；2007年創(chuàng)立天祿琳瑯文化藝術(shù)傳播有限公司，從事藝術(shù)品類(lèi)證券化實(shí)踐；2009年參與北京及深圳文化產(chǎn)權(quán)交易所籌建。
????大肆宣傳，曾因違法廣告被罰120萬(wàn)
????據(jù)警方介紹，普銀集團(tuán)在未取得國(guó)家行政部門(mén)頒發(fā)的金融許可證的情況下，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信等平臺(tái)對(duì)外宣傳其擁有一大批普洱茶(現(xiàn)已被查封)。同時(shí)，還聘請(qǐng)了一家無(wú)鑒定資質(zhì)的公司對(duì)該批茶的一小部分樣品茶進(jìn)行了“參考評(píng)估”，對(duì)外稱(chēng)該批普洱茶價(jià)值10億元。通過(guò)資產(chǎn)數(shù)字化，創(chuàng)立了“普洱幣”(后更名為“普銀幣”)。
????在官方介紹中，普銀幣宣稱(chēng)其與藏茶實(shí)物資產(chǎn)對(duì)應(yīng)，具備完整的商業(yè)模型，流通價(jià)值高，增值前景廣闊；普銀集團(tuán)母公司豐匯國(guó)際開(kāi)始籌備上市；普銀幣2016年9月在韓國(guó)平臺(tái)首發(fā)，未來(lái)將在新加坡、日本等陸續(xù)上線(xiàn)。
????看完這些介紹，有沒(méi)有一種熟悉的配方、熟悉的味道？宣稱(chēng)自己有實(shí)物資產(chǎn)對(duì)應(yīng)，曾經(jīng)轟動(dòng)一時(shí)的泛亞非法集資案也一樣；集團(tuán)母公司作實(shí)力背書(shū)、正在籌備上市、獲得國(guó)際認(rèn)可，今年2月被上海普陀警方破獲的百億理財(cái)平臺(tái)旌逸集團(tuán)非法集資詐騙案也一樣。
????同時(shí)，普銀集團(tuán)在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺(tái)、投資論壇上大肆宣傳，甚至在星級(jí)酒店舉辦路演，并承諾短時(shí)期高額回報(bào)。僅趣錢(qián)網(wǎng)上的“普銀寶”產(chǎn)品，一年期定存就承諾12%的回報(bào)率，如下：
????然而這些似曾相識(shí)的渲染宣傳手法和騙錢(qián)套路，卻一次又一次地讓大批投資者蜂擁入局。
????據(jù)工商登記信息，普銀集團(tuán)在2017年11月，就因廣告違法行為被深圳市市場(chǎng)稽查局罰款120萬(wàn)元。
????4月25日，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局發(fā)布的2018年第一批典型虛假違法廣告案件中提到，普銀集團(tuán)發(fā)布的招商投資廣告中含有普洱幣的創(chuàng)世區(qū)塊鏈由豐匯國(guó)際集團(tuán)現(xiàn)有30億的藏茶作為本位資產(chǎn)等不實(shí)內(nèi)容，同時(shí)利用網(wǎng)站發(fā)布含有對(duì)未來(lái)收益作出保證性承諾的招商投資廣告。
????“區(qū)塊鏈”+茶詐騙四部曲 操縱幣價(jià)，套現(xiàn)離場(chǎng)
????自2017年7月普銀幣百度貼吧創(chuàng)立以來(lái)，時(shí)常有持幣者在貼吧中交流經(jīng)驗(yàn)?！捌浙y幣今天大漲一波”，“今天又往死里跌了”，“什么時(shí)候起死回生？”與股市漲跌一般，投資者操碎了心。
????然而事實(shí)上，警方在2017年6月就開(kāi)始介入對(duì)普銀幣的調(diào)查。當(dāng)月15日，南山警方接群眾舉報(bào)，普銀集團(tuán)存在非法集資情況。警方立即成立專(zhuān)案組，開(kāi)展偵查工作。
????直到去年12月，才有持幣者開(kāi)始對(duì)普銀幣產(chǎn)生質(zhì)疑，但近期仍然有人抱有把幣找回來(lái)的幻想。
????來(lái)看看這起集資詐騙如何操作的？
????第一步：穿上“馬甲”
????將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上“區(qū)塊鏈”的外衣，普銀公司聲稱(chēng)其發(fā)布的“普洱幣”(后更名為普銀幣)，是一種自稱(chēng)以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對(duì)等實(shí)物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(wǎng)(虛擬交易平臺(tái))上買(mǎi)賣(mài)，以此賺取差價(jià)。
????第二步：粉墨登場(chǎng)
????在前期進(jìn)行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢(qián)進(jìn)盤(pán)。這家公司在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺(tái)、投資論壇上設(shè)立公號(hào)大肆宣傳，甚至在星級(jí)酒店做路演，并承諾短時(shí)期內(nèi)的高額回報(bào)。
????第三步：引君入甕
????犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價(jià)，讓“投資者”吃到一些甜頭。
????據(jù)了解，普銀幣曾一度從0.5元暴漲至10元。普銀集團(tuán)還承諾，將對(duì)普銀幣進(jìn)行兩次拆分(一拆十)，使投資者的持幣數(shù)量擴(kuò)大100倍，并宣稱(chēng)補(bǔ)充100億元的藏茶為支撐。
????但警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，普銀幣的價(jià)格變動(dòng)并非受市場(chǎng)影響，而是公司派員使用投資款操盤(pán)以達(dá)到拉升目的，吸引更多熱錢(qián)流入買(mǎi)幣；而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀集團(tuán)只用了5000余萬(wàn)元的投資款對(duì)藏茶進(jìn)行補(bǔ)充。
????基金君登錄普銀幣唯一交易平臺(tái)“龍幣網(wǎng)”(僅顯示最近一個(gè)月交易情況)，發(fā)現(xiàn)普銀幣近期仍在繼續(xù)交易，最新收盤(pán)價(jià)0.0228，幾乎沒(méi)有任何價(jià)值了。
????為了吸納更多資金，普銀集團(tuán)還收購(gòu)了P2P平臺(tái)趣錢(qián)網(wǎng)，在網(wǎng)站上發(fā)布了“代幣茶票”、“上市茶票”、“數(shù)字資產(chǎn)”三款產(chǎn)品。
????“代幣茶票”是保本付息產(chǎn)品，投資期限有1、3、6個(gè)月三檔，可獲得年化8%-15%的收益率；“上市茶票”是“代幣茶票”的衍生品。據(jù)警方介紹，趣錢(qián)網(wǎng)會(huì)按照購(gòu)買(mǎi)人持有的“代幣茶票”總數(shù)的20%，配給“上市茶票”，類(lèi)似于A股市場(chǎng)配股。由于“上市茶票”利潤(rùn)高，購(gòu)買(mǎi)“代幣茶票”主要是為了獲得“上市茶票”。
????基金君發(fā)現(xiàn)，趣錢(qián)網(wǎng)的“上市茶票”均無(wú)法直接購(gòu)買(mǎi)，而是顯示“本商品僅支持配售”。
????據(jù)警方介紹，在北京東方雍和國(guó)際版權(quán)交易中心的“上市茶票”，曾連續(xù)14個(gè)交易日漲停板。但這一切都是有人在幕后做莊，先拉高價(jià)格，制造假象，吸引更多人進(jìn)入。
????第四步：收割“韭菜”
????最后就是“割韭菜”了。當(dāng)大量投資人入場(chǎng)后，公司通過(guò)惡意操縱價(jià)格走勢(shì)、不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中的普銀幣毫無(wú)價(jià)值，損失慘重。而公司在發(fā)幣時(shí)聲稱(chēng)用于茶葉投資的資金，已被警方發(fā)現(xiàn)以其他目的揮霍。
