郵儲銀行湛江市分行邀您共筑反洗錢防線

2019-03-14 17:10 來源：作者：洪劍毅

反洗錢是維護(hù)國家利益和人民群眾利益的客觀要求，是維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，郵儲銀行湛江市分行邀您共筑反洗錢防線。

一、什么是洗錢？

洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程，主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

二、“黑錢”主要來自哪些犯罪活動？

主要來自毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。

三、為什么要反洗錢？

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序、破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。

四、反洗錢工作會侵犯個人隱私或商業(yè)秘密嗎？

不會。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對在依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。

五、洗錢活動主要有哪些途徑或方式？

洗錢活動主要有：①通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；②設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；③利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；④利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；⑤通過購買財產(chǎn)進(jìn)行洗錢；⑥利用信息及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)和電子商務(wù)活動中提供的支付手段，掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)。

六、如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢？

①選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；②主動配合金融該機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別；③不要出租或出借自己的身份證件；④不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾；⑤不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；⑥遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱；⑦舉報洗錢活動，維護(hù)公平正義。

七、消費(fèi)者應(yīng)如何配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別？

一是開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好身份證件：①出示有效身份證件或證明文件，如實填寫您的身份信息；②配合金融機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件；③配合金融機(jī)構(gòu)以電話等方式確認(rèn)身份信息；④回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。二是存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件。三是他人替您辦理業(yè)務(wù)時，請出示他和您的身份證件。四是身份證到期更換的，請及時通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。