為進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管政策，加快完善客戶信息相關(guān)制度等要求，提升個(gè)人客戶信息的完整性和準(zhǔn)確性，促進(jìn)反洗錢工作的有效性，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，近期，興業(yè)銀行湛江分行扎實(shí)推進(jìn)個(gè)人客戶身份信息完善工作。

該行全力以赴確保新客戶身份信息完整。一方面，按照人民銀行反洗錢相關(guān)要求，登記自然人客戶的“身份基本信息”包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限等九項(xiàng)信息（以下簡(jiǎn)稱“九要素”）。對(duì)于客戶先前提交的身份證明文件已過有效期的，要求補(bǔ)充有效證明材料。另一方面，通過強(qiáng)化核心系統(tǒng)學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員了解反洗錢合規(guī)信息采集要求和系統(tǒng)優(yōu)化內(nèi)容，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

為有序推進(jìn)存量客戶信息補(bǔ)錄工作，該行組織開展一對(duì)一人員電話聯(lián)系工作，通過系統(tǒng)數(shù)據(jù)篩選，主動(dòng)聯(lián)系待補(bǔ)錄客戶進(jìn)行核實(shí)補(bǔ)錄操作，確保全行客戶信息補(bǔ)錄工作保質(zhì)保量完成。

此外，該行還做好組織保障，提升客戶服務(wù)質(zhì)量。由于大量客戶近期走進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行信息補(bǔ)錄，該行安排相關(guān)部門和網(wǎng)點(diǎn)建立應(yīng)急保障機(jī)制，時(shí)刻做到工作人員能操作、操作快，并全面加強(qiáng)客戶解釋工作，防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪分子借機(jī)對(duì)客戶進(jìn)行欺詐，確?？蛻趔w驗(yàn)良好。

客戶信息管理是銀行合規(guī)經(jīng)營的一項(xiàng)重要工作，事關(guān)合規(guī)和反洗錢工作以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)、內(nèi)外審檢查要求等，涉及多部門、多系統(tǒng)、多個(gè)管理環(huán)節(jié)的各項(xiàng)細(xì)致且繁雜的工作。興業(yè)銀行湛江分行將繼續(xù)全力以赴做好個(gè)人客戶身份信息完善工作，同時(shí)也提醒廣大興業(yè)銀行客戶要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切勿輕信不明電話或點(diǎn)擊信息中的鏈接，信息補(bǔ)錄要前往興業(yè)銀行實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)，在工作人員的正確指導(dǎo)下進(jìn)行操作，如有疑問可現(xiàn)場(chǎng)咨詢或致電95561客服電話。