楊先生著急用錢，有人愿意馬上把錢打入賬戶，只不過到手8500元還了10萬后，居然還欠下44萬元債務(wù)，楊先生被逼得四處舉債還款，最終妻離子散。這正是我市公安機(jī)關(guān)近日打掉我市首個(gè)套路放貸及暴力索債涉黑團(tuán)伙犯下的真實(shí)案例。

債務(wù)人深陷重重套路損失慘重

2017年6月，鐘女士因兒子生意失敗急需用錢周轉(zhuǎn)，經(jīng)人介紹向黃某偉借款3萬元，流水走賬卻是6萬元。同年10月，鐘女士又向黃某偉借1.7萬元，期限一個(gè)月，流水走賬4.2萬元，并以鐘女士母親的一套房產(chǎn)為抵押。還款期到，鐘女士無力償還，黃某偉又以利滾利的方法連續(xù)虛增借款數(shù)額，至2018年1月，鐘女士的債務(wù)居然增至16萬元。為了逼迫鐘女士還債，黃某偉露出其兇殘的本性，接連采取恐嚇、脅迫和到住處砸門等滋擾形式，鐘女士的兒子不堪忍受服毒自殺，幸虧被及時(shí)發(fā)現(xiàn)救回一命。

無獨(dú)有偶，2015年3月，馮女士經(jīng)人介紹向黃某偉、林某海兩人借款3.5萬元，可實(shí)際到手2.95萬元，借據(jù)卻寫5.25萬元。后來，馮女士在還了1.575萬元利息后，實(shí)在無力償還。黃某偉帶人軟硬兼施，打爛了馮女士住處的大門、窗戶玻璃，還在其居住小區(qū)和工作的小學(xué)門口大張旗鼓地粘貼“欠債還錢”、“為人師表、欠債不還，是無賴”等字樣進(jìn)行威脅，甚至對(duì)鐘女士進(jìn)行非法拘禁和故意毆打，嚴(yán)重侵犯鐘女士人身權(quán)利，限制其人身自由，擾亂學(xué)校教育秩序和居民生活秩序。為還清債務(wù)，馮女士不惜透支信用卡，最終還以涉嫌詐騙罪被追究刑事責(zé)任。

鐘女士、馮女士的遭遇絕非個(gè)例。一段時(shí)間以來，黃某偉直接指揮其“馬仔”，采取強(qiáng)收斬頭息、虛增借款金額、制造虛假銀行流水、轉(zhuǎn)單平帳、罰息或強(qiáng)收違約金等套路，騙取和敲詐勒索債務(wù)人的錢財(cái)。為達(dá)到暴力索債的目的，多次采取暴力、脅迫、滋擾、限制人身自由、虛假訴訟等手段實(shí)施違法犯罪活動(dòng)。特別是在鬧市區(qū)光天化日下，當(dāng)眾追打債務(wù)人、到學(xué)校公開采取拉電閘、寫字詆毀教師人格、利用小孩脅迫教師等行為，嚴(yán)重破壞了當(dāng)?shù)亟鹑谥刃?、教學(xué)秩序和社會(huì)生活秩序。

警方抽絲剝繭犯罪團(tuán)伙架構(gòu)現(xiàn)形

2018年10月，湛江市公安局霞山分局接到舉報(bào)，稱轄區(qū)存在一伙以黃某偉為首的從事非法放貸及實(shí)施暴力討債的人員。霞山公安分局掃黑辦通過調(diào)查走訪發(fā)現(xiàn)線索背后極有可能隱藏著一個(gè)有組織的涉黑犯罪組織。案情上報(bào)至湛江市公安局后，市公安局決定由刑警支隊(duì)牽頭組織霞山公安分局和市公安局有關(guān)單位成立專案組全面開展偵查。

專案組一開始從受害人處尋求突破，但是許多人害怕被報(bào)復(fù)，不愿意、不敢講出真實(shí)情況。專案組進(jìn)而轉(zhuǎn)變思路，從資金入手調(diào)查，并從法院調(diào)取相關(guān)卷宗，全方位多角度開展排查。隨著調(diào)查的深入，一個(gè)以黃某偉為首的有組織的涉黑團(tuán)伙被一步一步排查出來。

自2013年以來，黃某偉以開設(shè)公司、入股合伙的形式，糾集一幫“馬仔”充當(dāng)打手，在湛江市轄區(qū)、廉江市等地，從事套路放貸及暴力索債等違法犯罪活動(dòng)。多年來，該團(tuán)伙多次有組織地實(shí)施了尋釁滋事、敲詐勒索、詐騙、故意傷害、非法拘禁、虛假訴訟等一系列犯罪活動(dòng)，致多人受傷、多個(gè)家庭婚姻破裂、1人服毒自殺未遂、2人被迫透支信用卡和挪用公款還債并因此被判刑、多人被逼無家可歸等嚴(yán)重后果。該團(tuán)伙因此獲得巨額財(cái)富，形成了一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。

經(jīng)過不斷擴(kuò)展和整合，該組織逐步形成了以黃某偉為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，人數(shù)眾多、結(jié)構(gòu)層次明晰、分工明確、較為穩(wěn)定的黑社會(huì)性質(zhì)犯罪組織。黃某偉對(duì)成員按照公司化運(yùn)營(yíng)模式進(jìn)行管理，將其表弟、妻子、弟媳吸收到組織中負(fù)責(zé)管理公司日常事務(wù)、財(cái)物收支、收取高利貸利息等工作。他制定了一套組織紀(jì)律和規(guī)則進(jìn)行管理，如公司一切事務(wù)必須經(jīng)黃某偉同意批準(zhǔn)，公司實(shí)行24小時(shí)輪流值班制度，每周召開全員會(huì)議，研究放貸和索債情況等等。

飯店老板結(jié)束“跑路”生涯回歸正常生活

隨著警方掌握了大量的證據(jù)，許多受害人慢慢放下包袱，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)說明情況，可該團(tuán)伙的惡劣行徑還是給受害人造成了嚴(yán)重的心理創(chuàng)傷。開飯店的楊某偉曾先后三次向黃某偉借款7.5萬元，借據(jù)卻是22.5萬元，被逼得搬了三次家，母親住院也不敢去探望。有家不敢回的楊先生只能長(zhǎng)期跟著漁船出海。在接受公安民警詢問時(shí)，楊先生還帶著墨鏡口罩，生怕被人認(rèn)出來，而且隨身帶著行李箱，好像準(zhǔn)備隨時(shí)“跑路”。

經(jīng)過半年的偵查，抓捕時(shí)機(jī)成熟，2019年4月28日，抓捕行動(dòng)正式開展。在市公安局的統(tǒng)一指揮下，專案組共組織100余名警力，設(shè)10個(gè)抓捕小組，同步在湛江市霞山、赤坎、坡頭、經(jīng)開區(qū)和肇慶市等地實(shí)施收網(wǎng)行動(dòng)，成功抓獲18人，查獲銀行卡70多張，以及各類借款合同、借據(jù)、文件、房產(chǎn)證等作案工具一大批，查封、凍結(jié)資產(chǎn)涉案現(xiàn)金人民幣33萬多元、房產(chǎn)21套、小車19輛，美金60650元，黃金0.5公斤、長(zhǎng)砍刀一把等。

目前，黃某偉等13名犯罪嫌疑人以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，尋釁滋事罪、敲詐勒索罪、詐騙罪、非法拘禁罪、虛假訴訟罪等被檢察院批準(zhǔn)逮捕，另外5人取保候?qū)彙?/p>

杜絕“軟暴力”催債切不可以身試法

近年來，采取“跟貼靠”方式索取債務(wù)的方式甚囂塵上，它采取跟蹤滋擾他人、惡意舉報(bào)誣陷、貼報(bào)噴字拉橫幅、噴油漆堵鎖眼等方式，給當(dāng)事人及其家庭形成心理強(qiáng)制。最高人民法院、最高人民檢察院、公安部及司法部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理實(shí)施“軟暴力”的刑事案件若干問題的意見》明確指出，“軟暴力”是指行為人為謀取不法利益或形成非法影響，對(duì)他人或者在有關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢(shì)等，足以使他人產(chǎn)生恐懼、恐慌進(jìn)而形成心理強(qiáng)勢(shì)，足以影響、限制人身自由、危及人身財(cái)產(chǎn)安全，影響正常生活、工作、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的違法犯罪手段。

“軟暴力”行為一旦符合具體罪名的構(gòu)成要件，可能會(huì)以涉嫌尋釁滋事罪、強(qiáng)迫交易罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪等罪名被依法追究刑事責(zé)任。其行為是否構(gòu)成黑惡勢(shì)力，還應(yīng)當(dāng)符合黑惡勢(shì)力的特征和黑惡勢(shì)力的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。因此，任何組織、個(gè)人追討債務(wù)，應(yīng)當(dāng)在合法的前提下進(jìn)行，切不可以身試法，肆意逾越法律的底線。

公安機(jī)關(guān)同時(shí)也提醒市民，要擦亮眼睛識(shí)別“套路貸”陷阱，要到銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款，不要輕信無金融從業(yè)資質(zhì)的個(gè)人、公司發(fā)布的各類無抵押免息貸款廣告信息。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要盡可能保存相應(yīng)證據(jù)資料，并及時(shí)報(bào)警。