2020年以來，湛江市公安機(jī)關(guān)通過狠抓“嚴(yán)控發(fā)案、落地快打、行業(yè)治理、預(yù)警勸阻、技術(shù)反制”等工作，開展“云劍”“利劍”“斷卡”等一系列專項(xiàng)行動，持續(xù)深入打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，全年共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件858宗，抓獲犯罪嫌疑人585人，成功勸阻46118名事主免受詐騙，累計止付涉案資金1.23億元，成功為30名事主返還被騙資金338萬余元。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣百出，一個電話、一條短信、一個鏈接就可能騙走你的血汗錢。為了讓大家在新的一年提高防騙意識，湛江市反詐中心盤點(diǎn)了2020年5類突出詐騙手法，幫助市民煉就“火眼金睛”識破騙術(shù)，守護(hù)好自己的“錢袋子”。
騙術(shù)一：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙
2020年12月12日，家住徐聞縣的胡某某在手機(jī)下載了“樂××”貸款軟件進(jìn)行貸款，但沒有通過。不久，胡某某接到一個顯示來自澳門打過來的電話，聲稱他們的平臺可以貸款給胡某某。胡某某通過掃二維碼下載了一款“慧×”APP貸款軟件，并提交貸款申請。之后對方打來電話稱胡某某銀行帳號輸入錯誤，銀行卡已被凍結(jié)，需轉(zhuǎn)賬1500元給公司辦理解凍。胡某某沒有半點(diǎn)懷疑，就通過手機(jī)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬給對方，之后他被對方以不同理由誘騙繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，最終被騙10500元。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人通常利用手機(jī)或短信平臺給受害人群發(fā)短信，聲稱受害人符合提升借貸額度、信用卡升級的要求，并留下聯(lián)系電話或虛假網(wǎng)絡(luò)鏈接，騙取受害人的銀行賬戶和密碼等信息，直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)實(shí)施詐騙或冒充銀行及貸款公司工作人員通過電話聯(lián)系受害人，對有意者先收取200至500元不等的手續(xù)費(fèi)，然后再以交納年費(fèi)、檢驗(yàn)還貸能力、保證金、稅款、代辦費(fèi)等為由，要求受害人匯款或直接騙取受害人銀行賬戶和密碼驗(yàn)證碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)實(shí)施詐騙。
市反詐中心提醒：應(yīng)選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)辦理貸款，不要輕信陌生電話及網(wǎng)貸信息，不要輕信無息、低息貸款，更不能隨意在網(wǎng)上留下個人信息資料，以免被不法分子“盯上”。不要在網(wǎng)上隨意下載安裝來歷不明的APP，尤其是貸款投資類平臺，更不可聽信陌生人輕易轉(zhuǎn)款，以防上當(dāng)受騙。
騙術(shù)二：冒充客服人員詐騙
2020年12月11日，事主陳某接到一位自稱是某網(wǎng)購平臺客服人員的電話，對方稱陳某在網(wǎng)上購買的奶粉存在質(zhì)量問題，現(xiàn)可以辦理理賠。于是，陳某按對方要求添加企業(yè)微信，下載了騰訊會議APP。在該APP上，對方稱理賠需要提供買家的銀行卡賬號看額度，并要求陳某通過手機(jī)銀行多次轉(zhuǎn)賬到對方提供的指定銀行卡中，于是陳某按照對方的操作提示，一共轉(zhuǎn)了77900元。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人先通過非法途徑獲得受害人購物或快遞信息，冒充購物網(wǎng)站客服，稱受害人購買的物品質(zhì)量有問題，可給予受害人退款賠償；或冒充快遞公司客服稱受害人快遞丟失或損壞，可給予受害人經(jīng)濟(jì)賠償。受害人根據(jù)犯罪嫌疑人的誘騙，將其銀行卡等信息輸入二維碼跳出的網(wǎng)頁，并輸入手機(jī)驗(yàn)證碼后，其銀行卡內(nèi)錢款隨即被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)走。
市反詐中心提醒：網(wǎng)絡(luò)購物切勿輕信主動聯(lián)系自稱客服的電話，如有稱“卡單”“調(diào)單”“退款”“質(zhì)量有問題”，很有可能是騙局，如不放心，一定要通過電商官方平臺咨詢店家或客服，多方核實(shí)后再行處理。
騙術(shù)三：刷單掃碼詐騙
2020年11月12日，在霞山區(qū)某水產(chǎn)品批發(fā)市場上班的梁某，在網(wǎng)上認(rèn)識一名介紹兼職的網(wǎng)友并向?qū)Ψ酵嘎冻鱿胭嶅X的念頭。梁某添加該網(wǎng)友為QQ好友，向?qū)Ψ搅私馊绾嗡?。該網(wǎng)友將梁某拉進(jìn)一個QQ群，并要求他下載一款“金××”APP軟件，注冊成功后，就可以充值一定的金額用于購買物品進(jìn)行刷單。一開始，梁某在QQ群里搶到的都是小金額的刷單任務(wù)，在完成任務(wù)后，不僅可以要回自己本金還獲得相應(yīng)的傭金，且提現(xiàn)速度很快，梁某慢慢嘗到了甜頭。
11月16日，梁某往“金××”APP軟件充值3000元，并在QQ群里搶到一個要連續(xù)刷三單的福利單，三單金額合計41329元，梁某覺得錢太多，就跟客服說自己沒那么多錢，不能繼續(xù)刷?？头Q如果不刷這三個單，連之前充值的錢都不能提現(xiàn)。梁某只好向親屬及工友借錢，往該軟件充值了38800元完成了這三單任務(wù)。當(dāng)梁某完成刷單任務(wù)后，客服又稱系統(tǒng)超時，要求刷完下一個單才能返還之前的本金和傭金。梁某只好繼續(xù)充值500元用于刷單，但是這次刷單任務(wù)是38927元，這時候他才意識到被詐騙。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人通過網(wǎng)頁、QQ、微信等不同傳播渠道推廣兼職廣告，以開網(wǎng)店需快速刷交易量、好評數(shù)、信譽(yù)度等為由，招募人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單，承諾交易后返還購物費(fèi)用，刷前幾單時嫌疑人會小額返款讓受害人嘗到甜頭，隨后刷單交易額變大后，嫌疑人就以各種理由據(jù)不返款并將其拉黑。
市反詐中心提醒：網(wǎng)絡(luò)刷單屬違法行為，切勿參與任何刷單。騙子往往利用受害人“想賺零花錢”心理，前期以小額刷單任務(wù)讓受害人嘗到甜頭，后期給受害人下達(dá)大額刷單任務(wù)，必須刷更多單才可提現(xiàn)，受害人為了避免之前投入資金“打水漂”，只能繼續(xù)打錢刷單，殊不知已落入騙子圈套。
騙術(shù)四：“殺豬盤”詐騙
2020年10月28日，家住赤坎區(qū)的黃某在網(wǎng)上認(rèn)識一名自稱趙某的男子，通過聊天對對方產(chǎn)生好感并確定網(wǎng)戀關(guān)系。之后趙某向其推送一款“中×基金”APP（賭博投注APP）的鏈接，稱該APP可以投資掙錢。黃某一開始在該APP投資都有返現(xiàn)，于是信以為真，先后9次充值共計53.1萬元。不久黃某發(fā)現(xiàn)無法再提現(xiàn)，也聯(lián)系不上趙某，這才意識到被騙。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人通過購買虛假身份信息在婚戀交友網(wǎng)站或其他社交APP內(nèi)注冊，假扮“高富帥”、“白富美”、中年成功人士等身份，尋找有交友婚戀需求的單身用戶，在一段時間內(nèi)博取受害人的信任和好感，并確立男女朋友關(guān)系。隨后，犯罪嫌疑人虛構(gòu)某賭博網(wǎng)站存在系統(tǒng)漏洞，可以利用該漏洞修改中獎倍率掙錢，但由于自己正在出差不方便操作，遂請受害人幫助操作，并告知受害人網(wǎng)站地址及用戶名密碼等，要求受害人將賬戶資金對半投注。與此同時，犯罪嫌疑人會在后臺修改中獎倍率，讓受害人表面上感覺到確實(shí)掙到了錢。取得受害人信任后，犯罪嫌疑人便謊稱漏洞很快會被發(fā)現(xiàn)，要求受害者拿出全部資金對后幾期投注進(jìn)行投資，從而成功實(shí)施詐騙。
市反詐中心提醒：網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博投資詐騙,俗稱“殺豬盤”。網(wǎng)上交友務(wù)必認(rèn)真核實(shí)對方身份，勿輕信陌生人，不要被對方甜言蜜語所迷惑，尤其不能相信網(wǎng)友所提“網(wǎng)站漏洞”“穩(wěn)賺不賠”之類投資賺錢的謊言。保護(hù)好個人信息，謹(jǐn)記任何互聯(lián)網(wǎng)投注賭博行為均屬違法，情節(jié)嚴(yán)重的以犯罪論處。
騙術(shù)五：冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人詐騙
2021年1月21日，家住吳川市的王某在家中休息時，有人添加其為微信好友，對方備注為某領(lǐng)導(dǎo)姓名，王某信以為真便同意了。“領(lǐng)導(dǎo)”親切詢問王某近況，還邀請他有時間到辦公室坐坐。第二天，“領(lǐng)導(dǎo)”稱親戚公司需要資金周轉(zhuǎn)，但不方便直接轉(zhuǎn)到親戚的名下，想將錢先轉(zhuǎn)賬給王某，再由王某轉(zhuǎn)到他親戚名下，王某不假思索就同意了，并將賬號發(fā)給對方?！邦I(lǐng)導(dǎo)”很快將一張假的轉(zhuǎn)賬記錄截圖和一個卡號發(fā)給王某?？吹浇貓D，王某深信不疑，于是將自己的錢轉(zhuǎn)給對方提供的卡號。之后對方又以不同的理由要求王某多次轉(zhuǎn)賬。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充領(lǐng)導(dǎo)、公司老板、上級管理者、親戚、好友、子女等，以同其他公司合作簽合同、遇事急用錢、送禮、處理關(guān)系不方便出面為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實(shí)施詐騙。
市反詐中心提醒：雖然騙子獲取了事主的部分身份信息，但十分有限，在不確定對方身份信息時，可以反問對方是不是自己就近可以看到的人，如果對方順口回復(fù)，可確定是騙子無疑；如仍不確定對方身份，可針對詳細(xì)事件進(jìn)行確認(rèn)，如提問上次一起吃飯是在哪里，即可確認(rèn)對方是否騙子。
